[600599]证券投资基金销售管理办法

證券投資基金銷售管理辦法

第一章 總則第一條 爲了規範證券投資基金的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發展，根據《證券投資基金法》及其他有關法律、行政法規，制定本辦法。第二條 本辦法所稱證券投資基金（以下簡稱基金）銷售，包括基金管理人或者基金管理人委託的其他機構（以下簡稱代銷機構）宣傳推介基金，發售基金份額，辦理基金份額申購、贖回等活動。第三條 基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動，應當遵守法律、行政法規和中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）的規定，不得損害國家利益、社會公共利益和投資人的合法權益。第四條 基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動，應當遵守基金合同、基金代銷協議的約定，遵循公開、公平、公正的原則，誠實守信，勤勉盡責，恪守職業道德和行爲規範。第五條 中國證監會及其派出機構依照法律、行政法規和本辦法的規定，對基金銷售活動實施監督管理。第六條 基金行業的協會依據法律、行政法規、中國證監會的規定和自律規則，對基金銷售活動進行自律管理。第二章 基金代銷機構第七條 基金銷售由基金管理人負責辦理；基金管理人可以委託取得基金代銷業務資格的其他機構代爲辦理，未取得基金代銷業務資格的機構，不得接受基金管理人委託，代爲辦理基金的銷售。第八條 商業銀行、證券公司、證券投資諮詢機構、專業基金銷售機構，以及中國證監會規定的其他機構可以向中國證監會申請基金代銷業務資格。第九條 商業銀行申請基金代銷業務資格，應當具備下列條件：

（一）資本充足率符合國務院銀行業監督管理機構的有關規定；

（二）有專門負責基金代銷業務的部門；

（三）財務狀況良好，運作規範穩定，最近三年內沒有因違法違規行爲受到行政處罰或者刑事處罰；

（四）具有健全的法人治理結構、完善的內部控制和風險管理制度，並得到有效執行；

（五）有與基金代銷業務相適應的營業場所、安全防範設施和其他設施；

（六）有安全、高效的辦理基金髮售、申購和贖回業務的技術設施，基金代銷業務的技術系統已與基金管理人、基金託管人、基金登記機構相應的技術系統進行了聯機、聯網測試，測試結果符合國家規定的標準；

（七）制定了完善的業務流程、銷售人員執業操守、應急處理措施等基金代銷業務管理制度；

（八）公司及其主要分支機構負責基金代銷業務的部門取得基金從業資格的人員不低於該部門員工人數的二分之一，部門的管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，並具備從事兩年以上基金業務或者五年以上證券、金融業務的工作經歷；

（九）中國證監會規定的其他條件。第十條 證券公司申請基金代銷業務資格，除具備本辦法第九條第（二）項至第（九）項規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）淨資本等財務風險監控指標符閤中國證監會的有關規定；

（二）最近兩年沒有挪用客戶資產等損害客戶利益的行爲；

（三）沒有因違法違規行爲正在被監管機構調查，或者正處於整改期間；

（四）沒有發生已經影響或可能影響公司正常運作的重大變更事項，或者訴訟、仲裁等其他重大事項。第十一條 證券投資諮詢機構申請基金代銷業務資格，除具備本辦法第九條第（二）項至第（九）項和第十條第（三）項、第（四）項規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）註冊資本不低於兩千萬元人民幣，且必須爲實繳貨幣資本；

（二）高級管理人員已取得基金從業資格，熟悉基金代銷業務，並具備從事兩年以上基金業務或者五年以上證券、金融業務的工作經歷；

（三）持續從事證券投資諮詢業務三個以上完整會計年度；

（四）最近三年沒有代理投資人從事證券買賣的行爲。第十二條 專業基金銷售機構申請基金代銷業務資格，除具備本辦法第九條第（三）項至第（七）項、第十條第（三）項和第（四）項，以及第十一條第（一）項和第（二）項規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）有符合規定的組織名稱、組織機構和經營範圍；

（二）主要出資人是依法設立的持續經營三個以上完整會計年度的法人，註冊資本不低於三千萬元人民幣，財務狀況良好，運作規範穩定，最近三年沒有因違法違規行爲受到行政處罰或者刑事處罰；

（三）取得基金從業資格的人員不少於三十人，且不低於員工人數的二分之一；

（四）中國證監會規定的其他條件。

標普債券評級標準是什麼

標準普爾是世界權威金融分析機構，由普爾先生(MrHenryVarnumPoor)於1860年創立。標準普爾由普爾出版公司和標準統計公司於1941年合併而成。標準普爾爲投資者提供信用評級、獨立分析研究、投資諮詢等服務，其中包括反映全球股市表現的標準普爾全球1200指數和爲美國投資組合指數的基準的標準普爾500指數等一系列指數。那麼標普證券評級的標準是怎麼樣的?請看下面小編爲你整理的資料。

標普債券評級標準是什麼標準普爾信用評級

標準-普爾公司，美國評級機構，當今著名評級機構之一。

(1)長期債務評級長期債券信用等級，共設10個等級分別爲AAA、AA、A、BBB、BB、B、CCC、CC、C和D，其中長期信用等級的AA至CCC級可用“+”和“-”號進行微調。

級別評定AAA最高評級。償還債務能力極強。AA償還債務能力很強，與最高評級差別很小。A償還債務能力較強，但相對於較高評級的債務/發債人，其償債能力較易受外在環境及經濟狀況變動的不利因素的影響。BBB目前有足夠償債能力，但若在惡劣的經濟條件或外在環境下其償債能力可能較脆弱。BB相對於其它投機級評級，違約的可能性最低。但持續的重大不穩定情況或惡劣的商業、金融、經濟條件可能令發債人沒有足夠能力償還債務。B違約可能性較'BB'級高，發債人目前仍有能力償還債務，但惡劣的商業、金融或經濟情況可能削弱發債人償還債務的能力和意願。CCC目前有可能違約，發債人須倚賴良好的商業、金融或經濟條件纔有能力償還債務。如果商業、金融、經濟條件惡化，發債人可能會違約。CC目前違約的可能性較高。R由於其財務狀況，目前正在受監察。在受監察期內，監管機構有權審定某一債務較其它債務有優先償付權。SD/D當債務到期而發債人未能按期償還債務時，縱使寬限期未滿，標準普爾亦會給予'D'評級，除非標準普爾相信債款可於寬限期內清還。此外，如正在申請破產或已作出類似行動以致債務的償付受阻時，標準普爾亦會給予'D'評級。當發債人有選擇地對某些或某類債務違約時，標準普爾會給予SD評級（選擇性違約）NP發債人未獲得評級。注1：前四個級別債券信譽高，履約風險小，是“投資級債券”，第五級開始的債券信譽低，是“投機級債券”。注2：加號(+)或減號(-)：'AA'級至'CCC'級可加上加號和減號，表示評級在各主要評級分類中的相對強度。注3：公開信息評級'pi'評級符號後標有'pi'表示該等評級是使用已公開的財務資料或其它公開信息作爲分析的依據，即標準普爾並未與該機構的管理層進行深入的討論或全面考慮其重要的非公開資料，所以這類評級所依據的資料不及全面的評級全面。公開信息評級每年根據財務報告審覈一次，但當有重大事情發生而可能影響發債人的信用質素時，我們也會實時對評級加以審覈。公開信息評級沒有評級展望，不附有'+'或'-'號。但如果評級受到主權評級的上限限制時，'+'或'-'號有可能被使用。

(2)短期信用評級短期債券信用等級，共設6個等級分別爲A-1、A-2、A-3、B、C和D。

級別評定A-1償還債務能力較強，爲標準普爾給予的最高評級。此評級可另加'+'號，以表示發債人償還債務的能力極強。A-2償還債務的能力令人滿意。不過相對於最高的評級，其償債能力較易受外在環境或經濟狀況變動的不利影響。A-3目前有足夠能力償還債務。但若經濟條件惡化或外在因素改變，其償債能力可能較脆弱。B償還債務能力脆弱且投機成份相當高。發債人目前仍有能力償還債務，但持續的重大不穩定因素可能會令發債人沒有足夠能力償還債務。C目前有可能違約，發債人須倚賴良好的商業、金融或經濟條件纔有能力償還債務。R由於其財務狀況，目前正在受監察。在受監察期內，監管機構有權審定某一債務較其它債務有優先權。SD/D當債務到期而發債人未能按期償還債務時，即使寬限期未滿，標準普爾亦會給予'D'評級，除非標準普爾相信債務可於寬限期內償還。此外，如正在申請破產或已作出類似行動以致債務的付款受阻，標準普爾亦會給予'D'評級。當發債人有選擇地對某些或某類債務違約時，標準普爾會給予SD評級（選擇性違約）。標普公司簡介標準普爾爲投資者提供信用評級、獨立分析研究、投資諮詢等服務，其中包括反映全球股市表現的標準普爾全球1200指數和爲美國投資組合指數的基準的標準普爾500指數等一系列指數。

其母公司爲麥格羅·希爾(McGraw-Hill)。1975年美國證券交易委員會SEC認可標準普爾爲“全國認定的評級組織”或稱“NRSRO”(NationallyRecognizedStatisticalRatingOrganization)。標準普爾(S&P)作爲金融投資界的公認標準，提供被廣泛認可的信用評級、獨立分析研究、投資諮詢等服務。標準普爾提供的多元化金融服務中，標準普爾1200指數和標準普爾500指數已經分別成爲全球股市表現和美國投資組合指數的基準。該公司同時爲世界各地超過220,000家證券及基金進行信用評級。目前，標準普爾已成爲一箇世界級的資訊品牌與權威的國際分析機構。