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（记者张舒琳）近来，工银瑞信基金投顾首席主办人、周崟在工银瑞信基金2023年出资战略云峰会共享了工银瑞信基金的投顾事务。他介绍，工银瑞信基金投顾品牌“简单投”经过七大投顾战略满意出资者多样化需求，上线以来累计发布参谋资料逾750份，以保证在各类商场情况下都可以及时与客户进行交流交流。

关于投顾事务中的财物装备和基金研讨，周崟表明，首要环绕战略方针来进行。在财物装备方面，周崟表明会先进行大类财物装备，其次进行二级装备。在财物装备体系上，关于战略财物装备，会先设定一个与出资者危险收益定位匹配的“锚”，力求获取在以“锚”为根底的长时间均值意义上的报答。详细装备层面环绕两个准则，一是权益偏好准则，当期限拉长之后，权益财物的体现相对较好；二是分散化准则，尽量地扩展出资规模，在高收益财物的内部做好出资的分散化。关于战略财物层面后的战术财物装备，以阶段性的违背自动调整获取超量收益，战术财物的装备需求环绕战略财物的中枢打开，在这个过程中就需求再平衡，使得组合全体的危险收益特征康复到方针水平以内。

在基金精选方面，周崟表明，投研团队会先结合定量与定性的研讨***对产品进行遴选和评价，把基金区分为三个类别，一级类型依照产品各类型财物出资份额区分，二级类型关于板块风格进行区分，三级类型则是对细分赛道来进行再次区分，保证同类可比。在定量的初筛方面依据基金的不同分类定制差异化、有偏重的挑选指标体系，构成可买池和根底池，定性调研方面则是在初筛池的根底上对定量排名靠前的基金进行调研，在出资理念、流程、团队、风控和其他特征优势等等几项进行五档的打分，终究选取每类定性调研成果和定量的和定性打分靠前的基金归入中心池。现在，基金池的办理方面，工银瑞信基金现已构成了动态调整的多层次基金池办理机制，依据定量挑选和定性评价的成果，对基金池实施分类分级的办理，分别为禁买、可买、根底和中心池四类，在此分类根底上依据资金性质、标的基金类别、办理方法进一步分类、办理，不同的基金池更设置了不同的出资份额，这样能有效地防备基金出资危险。

“投顾战略方面，咱们争夺可以全面掩盖各类型出资者的需求。”周崟表明，依据行为金融学的心思账户概念，工银瑞信基金“简单投”将客户的出资分为“随时用的钱”“保值增值的钱”“寻求高收益的钱”等几类，结合各类资金的用处以及危险收益的特征，拟定了掩盖全面的出资战略。现在，“简单投”上线了货债通、价值稳健、固收增强、稳健生长、均衡装备、权益精选、积极进取等七个基金投顾战略，掩盖多元化理财场景。

其间，“随时用的钱”对应货债通，完全不出资权益财物；“保值增值的钱”对应价值稳健、固收增强、稳健生长三个战略，权益占比分别为5%、10%、15%；“寻求高收益的钱”对应均衡装备、权益精选、积极进取三个战略，权益占比分别为40%、70%、90%。经过构建七个不同的财物装备组合，工银瑞信基金“简单投”为不同危险偏好的出资者供给相应的装备主张，满意出资者的多样化出资需求。

在参谋服务方面，周崟表明：“咱们的服务方针，是在各类商场情况下都可以及时与客户进行交流交流，经过多种方法增强出资者对商场动摇、回撤方面的了解，然后进步出资者理性程度、持有期和满意度。”