为促进智能投顾职业健康规范开展，让智能投顾更好地服务于广阔出资者，助力普惠金融开展与财富办理职业转型，清华大学金融科技研讨院证券科技研讨中心我国智能投顾评测体系研讨课题组归纳职业调研经历，规划了智能投顾评测体系。
《我国智能投顾评测体系研讨（2021年第三季度）陈述》日前正式发布，新归入各渠道第三季度的相关数据进行参阅点评，包含智能化水平、出资办理水平、安全办理水平、服务体会水平四个方面的点评方针，各取25%权重进行归纳评分。
本次测评挑选的智能投顾渠道合计19家，当选规范为：在2020年11月现已正式推向商场并运营客户、产品功用界说区分上归于智能投顾、装备财物以公募基金为代表的规范化财物为主的渠道。
智能化水平、出资办理水平、安全办理水平、服务体会水相等四个分项排名成果及归纳测评成果如下（以下一切排名依照拼音首字母次序排序，星号标记为本次新当选渠道）：
智能化水平方面，AI投新晋当选前10榜单，少量银行、互联网创业公司及基金公司智能化水平较高，其他大部分渠道智能化水平较弱，两级分解较为显着。在各项点评方针上，一切渠道都有智能危险测验，但仍需处理测验途径大部分依赖于查询问卷的问题；15家具有个性化危险引荐组合，少部分银行和券商渠道没有；7家渠道在相同的危险下组合有进一步供给其他个性化差异装备的才能；13家渠道具有AI装备组合；一切渠道都有智能客服，但银行、券商的智投渠道和本身体系共用，无独立的智能客服。
在出资办理水平上，前10榜单有贝塔牛、京东智投、蜻蜓点金-基金智投、司南投顾四家渠道新上榜。从评测成果看，大部分渠道2021年第三季度体现相较于2021年第二季度有较大回落，季度年化收益率遍及较低，季度最大回撤率也大于上一季度，季度体现下降的原因包含商场要素和财物装备办法的影响。从全体评分看，出资办理水平全体成果较第二季度有所下滑。在大类财物涣散度上，悉数产品都装备了股票和钱银型基金，大部分装备了债券型基金，少部分装备了原油和黄金等特殊财物。大类财物涣散度较低的产品丢失相对大类财物涣散度高的产品较大，参阅此前大类财物涣散度较低的产品取得更高的收益率，可见财物涣散度低的产品更易取得高收益率，但也面对更高的危险。
在安全办理水平上，有贝塔牛一家新进入前10榜单。全体而言，国内智能投顾产品安全办理水平较为抱负，绝大多数产品都持有基金出售车牌或基金投顾车牌，所装备财物也都合法合规，现在仅有一家不持有相关车牌。在信息发表程度上，过半企业短少实盘成绩、持仓明细、出资逻辑、佣钱来历中一项或多项的发表，这个方向是国内智能投顾应着重进步的当地。在安全措施上，85%的产品对用户信息都设有指纹辨认、面部辨认、手势辨认等一项或多项拜访约束。
在服务体会水平上，榜单前10坚持不变。全体而言，国内智能投顾在服务体会上全体水平仍有待进步，需求从以下几方面进步产品服务体会以及客户服务认识：
?\u3000是否有专属投顾与客服，针对客户不同类型的疑问进行回答；
?\u3000是否有出资剖析支撑，协助出资者了解商场动态和出资状况；
?\u3000是否有投教内容，需求继续的出资者教育来发生正确的理财观念，协助客户进行长期出资；
?\u3000是否有全权托付功用，能否进一步让客户出资愈加便利；
?\u3000是否有商场心情呼应行动，在商场动乱时对客户的心情进行安慰；
?\u3000是否有全面的财富办理服务和财物供给，决议了服务方针是否满意客户的各种需求。
在归纳评分上，有谱蓝定投、蜻蜓点金-基金智投、中银慧投三家渠道新进入前10榜单。从成果看，国内智能投顾职业全体得分较第二季度有所下降，其间受商场动摇要素的影响，出资办理水平评分下降最为严峻。职业现在仍旧处于前期开展阶段，各产品都还有很长的研制和优化路途。
得分前10的组织中，有建立较早的独立第三方组织，或者是大型银行、基金公司，或者是在基金出售范畴排名靠前的组织。因此在智能投顾职业，研制、基金办理才能、出售获客才能等先发优势将会为各渠道在较长时间段内带来竞赛优势。
