2019年反洗钱将成支付监管重金融ic卡点

亿轩观市

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央行开年重拳出手整理付出违规。近来，央行广州分行发表的罚单信息显现，光大银行广州分行等三家银行及易联付出、会聚付出等六家第三方付出组织因违背付出结算办理规则被罚，算计罚没金额超越1100万元。

回忆2018年，付出监管高压态势继续不减。据《经济参考报》小编不完全统计，2018年央行对付出组织开出罚单近140张，累计罚没总额超2亿元。其间包含杉德付出、国付宝、卡友付出等在内的六家付出组织因违背付出结算办理规则等问题，收到了央行开出的“千万级罚单”。

易观金融中心资深分析师王蓬博表明，巨额罚单频现的背面，反映了监管层对常态化强监管的清晰情绪。2019年，付出职业监管高压仍将继续。尽管开年的九张罚单里未触及违背反洗钱等相关规则，但随着断直连等作业的深化推动和跨境付出等事务的鼓起，反洗钱或将成为未来监管的要点。

事实上，2018年已有多家组织因未按照相关规则实行反洗钱责任被罚。例如，九派全国付出因违背付出结算、反洗钱等相关规则被处以486万元罚款;环迅付出因违背反洗钱相关规则被罚170万元。

苏宁金融研究院互联网金融中心主任薛洪言表明，洗钱进程必定触及到资金的搬运和付出，所以银行、第三方付出组织均处于反洗钱的一线阵地。针对洗钱作业，世界各国均建立了紧密的监控系统和操作规程，我国第三方付出组织也已归入反洗钱一致监管结构之中，反洗钱是付出组织合规运营的红线。

2018年10月，中国人民银行等部分联合发布《互联网金融从业组织反洗钱和反恐怖融资办理办法(试行)》，清晰了互联网金融范畴的反洗钱、反恐融资责任，对互联网金融从业组织反洗钱和反恐融资作业进行标准。

发布于 2024-01-26 08:01:28

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