9月6日，深圳市公安局福田分局对外通报，"i财富"实践操控人吕某及首要涉案人员已被福田区人民检察院批准逮捕，并已把握吕某伙同公司职工假造虚伪告贷标的的相关依据。
9月7日，58车贷发布公告称因途径涉嫌不合法吸纳大众存款被相关部分立案侦查，作业场所已被经侦查封。
9月10日音讯，长沙市冲击和处置不合法集资作业领导小组作业室、长沙市公安局冲击和处置不合法集资作业领导小组作业室发布蜂投网涉嫌不合法吸收大众存款被立案侦查的公告。
同样是9月10日，公安部在其官网"不合法集资案子出资人信息挂号途径"上注册了56家P2P途径涉不合法集资案的出资人信息挂号，并提示此前已到公安机关报案的出资人也要在网上挂号信息。
在此之前，不少市（区）公安机关均有注册网上报案挂号。
比方深圳公安经侦局已推出的"不合法集资案子报案挂号途径"小程序，受理注册地在深圳的P2P网络假贷途径投诉告发信息。
一些主办案子的区公安局，也经过在在线途径敞开出资者信息挂号。比方在广州市公安局银河分局官方微信大众号，就可看到礼德财富、新联在线的身影。
据零壹数据不完全统计，7月至今已有52家途径被经侦介入或立案查询，占总数近27%，其间上海16家、深圳13家、杭州9家，名列三甲。虽然同属经济违法，但由于详细案子状况不同，立案时刻和查询开展无规律可循。
纵观全国各地案子，问题途径涉嫌罪名无非有二：不合法吸收大众存款罪和集资欺诈罪。
不合法吸收大众存款罪、集资欺诈罪及私行发行股票、公司、企业债券罪都属不合法集资类型违法，其间集资欺诈最为严峻。
集资欺诈和不合法吸收大众存款最大不同是行为人的片面心态，集资欺诈有不合法占有别人产业的意图。不合法吸收大众存款的片面心态是经过吸收大众存款，进行资金运营，原意上没有不合法占有别人产业的意图。
从惩罚力度来看，不合法吸收大众存款最高判十年，集资欺诈罪的处分更重，原可判死刑（吴英案），现最高判无期徒刑。此前，P2P途径银坊金融负责人蔡锦聪犯集资欺诈罪被判处无期徒刑，这也是P2P范畴现在为止最重的判罚。
从立案规范来看，集资欺诈罪更低，10万即可立案，而不合法吸收大众存款则是20万起。无论是10万仍是20万，绝大多数"爆雷"途径动辄千万乃至亿元等级，都在立案规范内。
承认是否不合法占有的意图，是确定集资欺诈的中心。零壹财经注意到，在7月以来已立案的P2P网贷案子中，大部分均以涉嫌"不合法吸收大众存款罪"进行查询。"集资欺诈"并不多，仅有投之家、礼德财富两起。
集资欺诈案子占比较低，也阐明在开展至今的网贷职业，"以骗为本"的途径数量确已不多。
零壹数据显现，2014年下半年，问题途径中涉嫌欺诈或跑路的占绝大多数，2016年以来根本被压缩在6%以内，而网站无故封闭和失联的途径明显添加。零壹财经以为，2016年之后问题途径更多是"运营问题"导致。
立案查询是遇雷出资者的首要诉求，一般立案后，出资者维权活动变得更有安排和纪律。公安部此番一致敞开P2P途径涉不合法集资案的出资人信息挂号，也有利于稳定情绪和促进办案。
以礼德财富（集资欺诈）为例，阅历开端阶段的上街拉横幅后，出资者已建立"债务委员会"来一致和金融办、经侦等联络，该委员会首要成员根本来自广州本地。在整个活动中，出资人经过有序、自愿的筹款方法支撑前方举动。后续也将发布详细花费明细，报销计划等。
安排纪律有序的状况下，各地出资人都可及时取得案子开展。
在此案中，警方已批捕6名嫌疑人，其间3人将送交检察院，3人转为强制措施。详细姓名，咱们不得而知。
现在张文生、郭云骞等礼德财富高管都进入了取保候审状况，他们不再担任途径任何职务，只帮忙经侦办案。
金融办、经侦9月初均已联络礼德财富股东中食兆业。中食兆业对此回应称对礼德财富仅是财政出资，并未派职工参加运营，只能依照认缴股份承当相应职责，其他全部等候法院判定履行。
9月7日，因案子进行到司法审计阶段，礼德财富APP、网站已关停，途径作业地址也被查封。银河经侦方面承认数据保存无缺，实在标的还本付息不受此影响。
银河区经侦礼德财富专案主办警官表明："这个案子的主犯，哪怕是天南地北，也要抓回来。"无论是礼德财富仍是其他案子，只需立案，就代表警方已进入侦查。P2P维权中，法令和差人比各种诡计论者牢靠。
