日前建设银行广西柳州天山路支行被银保监会广西柳州银保监分局罚款45万元，原因是内控合规处理不到位，产生客户资金被不合法转入别人账户案子。两名职工王某和兰某新对此违法违规行为负有责任，别离被罚款5万元。
而就在最近，河南平顶山一纪姓女士在建行的120万存款也不知去向，并且还倒欠银行13万。
都说钱存在银行最稳妥，尽管遭受通货膨胀会价值降低，但至少还有本金在。没想到现在连存银行也不安全了，并且这事还连续产生在国有六大行之一的建设银行身上，真是让人匪夷所思。
实锤！不合法移用客户资金
一般人都会觉得银行内控严厉，不是P2P渠道和不合法私募基金，不敢私自移用储户资金。可是日前来自官方的一则处分公告，毁掉了所有人的梦想，给咱们重重一击。
5月27日，广西银保监局官网发布对建设银行柳州天山路支行处分办法，由于内控合规处理不到位，产生客户资金被不合法转入别人账户案子，依据《银行业监督处理法》第四十六条第（五）项，对建行天山路支行罚款45万元。
这能够说实锤证明建行私自移用了储户资金。
而两名职工王某和兰某新对此违法违规行为负有责任，也别离被罚款5万元。
《商业银行法》第六条的规则，商业银行应当保证存款人的合法权益不受任何单位和个人的侵略。若违背了该责任规则，商业银行就应对此承当晦气结果。
尽管法令对此做了严厉的维护，可是依然产生此类工作，也是匪夷所思了。但假如你觉得上面这是偶尔事例，那还真就错了。就在这几天，河南平顶山建行也被爆出移用了储户资金，储户存在建行的120万不光不知去向，还倒欠了建行13万。
白叟存建行120万被移用 还倒欠13万
河南平顶山的一纪姓女士到河南建行平顶山煤炭专业支行取钱时，却发现卡里的120多万没了，竟然还倒欠银行13万。
纪女士哭着说道：“这是全家人汗水啊!这钱不知去向了！建行把我这钱弄没了。”
据纪女士回想称她是在2005年左右开端在这家银行进行存款，前前后后总共累积存款120万元。这笔存款的效果便是为自己儿子成婚所预备的，最近一家人开端准备儿子婚礼，所以才去银行取钱。
儿女赶到银行之后，便对银行工作人员进行了问询，银行工作人员依据账面信息奉告，纪女士名下的银行卡的确一分钱没有了，并且还倒欠银行13万元。别的还帮纪女士他们打出了近几年的账单，经过账单纪女士发现了异常。
账单上显现从15年到19年该银行卡陆陆续续向外转账，近百万元。
2019年3月17日，转出了一笔十万的资金，去向是一个广州邦泰科技咨询公司。
2019年3月17日，又转出了一笔十万的资金，去向仍是广州邦泰科技咨询公司。
2019年3月29日，账上的40万资金又被转向了康某某。
白叟女儿表明，这个人，他们彻底不认识。
并且在纪女士的名下还有信用卡。
经查发现，信用卡所预留的手机号和住址均是银行工作人员董某的。而董某一直是纪女士的客户经理，对方经常向其引荐能够挣钱的理财产品。
通话录音显现，5月5日，董某对纪女士说:“你女儿是不是回去上班了？不在家吧？你的账户，只要我和你能动得了，我转了60多万走，能要回来，你定心。我这几年过的不顺，只想向我老公证明，我能挣钱。”
6月3日上午，董某在电话中对行长王亚飞说，纪女士是她的嫂子，这是亲属之间的事，能洽谈处理好。纪女士自己来银行处理了网银，她知道暗码。
但纪女士否认了董某是自己亲属以及会操作、处理网银的说法。
上游新闻采访董某时发现，董某将部分钱投进了一个名叫“彩运8”赌博网站。其经过网友了解到“彩运8”后，跟着网友给出的号码购彩，小有盈余，后来亏本许多。直到现在，她每月还充值约1000元。
上游新闻记者问董某：“你说出资经过了纪女士赞同，但你告知纪女士你所谓的出资便是买彩票吗？你知道在网赌渠道买彩票便是赌博吗？你到现在还以为你没有赌博，是在出资？”
对此，董某并未正面答复。
纪女士也向建行反映了该问题，建行工作人员也清晰表明他们移用了客户的资金。该银行行长承受电话采访表明：这件事咱们不会推诿，那位移用客户资金的人，的确是建行的职工。建行表明现在已建立查询组，会将此事查询清楚。
对此网上网友现已炸开了锅，纷纷表明这事假如不严肃处理，咱们今后对银行都不敢相信了。
建行职工出卖客户信息 年入30万
作为国有六大行之一，今年以来，一再被爆出侵略客户权益工作。
就在上个月，就有媒体报道了建行职工参加出卖客户信息的工作。
据江苏公共新闻报道，近来江苏淮安警方破获了一同特大贩卖公民个人信息案，共捕获26名嫌疑人，涉案金额2000多万元。
在这起触及9个省份、公安部列为部督专案的案子中，早在2019年6月，有人在网上经过QQ等通讯东西揭露出售银行卡相关信息，包含银行卡对应的卡主身份证号码、电话号码、余额乃至买卖流水，引起了警方留意。
淮安警方称，犯罪团伙经过现有的技术手段无法获取到如此大规模的公民个人信息，这些案子就可能有银行内部的工作人员参加其间。
查询中发现，有一名建行工作人员仅靠帮助查询银行卡信息，一年黑色收入超30万元。
这位建行职工称，自己查询了几百条个人信息，每条80到110元，并称自己不知道这是违法的，“仅仅觉得违背银行规则，由于咱们银行不允许私自把客户信息走漏。”
看来，建行真该给自己的职工好好上上普法课了。
